了解你的客戶-KYC

背景介绍 KYC是一个持续的、基於风险的過程，旨在收集有關客戶及其业务和财务活動的相關信息，以便： - 促進及時识别与已建立的事實和信息不一致的客戶活動； - 履行法律和监管义务； - 收集足够的信息，以帮助確定适當的產品和服務，以满足客戶的金融需求。 该KYC政策适用於所有新的和現有的TOPUPLIVE客戶關系。 KYC由四个步骤组成，每个步骤的详细描述如下； 在下面的每个KYC步骤中，TOPUPLIVE將根据适用的监管要求和隱私义务，收集和使用KYC信息，并確保该信息准確、完整和及時更新。 KYC步骤1 - 確定客戶身份 在与客戶建立關系時，TOPUPLIVE將在可接受的時間范围內使用可接受的身份驗證方法確定个人的身份或實体的存在。當建立產品或服務時，將進行查询以確定是否將由第三方使用或為其受益。在建立關系之前，將獲取第三方的详细信息及其与客戶的關系（如有必要）。 KYC步骤2 - 收集和記錄客戶信息 TOPUPLIVE將收集和記錄与現有和潜在客戶有關的所有相關信息，包括受益所有人、中介和其他利益相關方，并確定每个關系的目的和預期性质。如适用，我們將記錄預期帳戶活動的類型、金額和頻率，并对資金或资产的来源進行调查。此類措施的程度將根据客戶類型、业务關系、交易、產品和服務的风险敏感性確定。 KYC步骤3 - 驗證客戶信息 TOPUPLIVE將采取合理和适當的措施，通過可靠的独立来源驗證潜在客戶提供的關键信息。对於代表较高风险水平的關系，我們將進行額外的驗證活動。对於坚持匿名或提供虚假、不一致或冲突信息的任何个人或實体，如果無法在合理的调查後解决不一致或冲突，我們將拒绝与其建立或繼續關系或進行交易。 KYC步骤4 - 监控和更新客戶信息 TOPUPLIVE將监控客戶活動，以识别可能表明非法或不當活動的交易，并將客戶及其业务和财务活動的信息保持准確、完整和及時更新，以满足收集信息的目的。當客戶的财务行為变化明显時，我們將采取措施確定其潜在原因。 管理责任 確定身份、收集、記錄、核實和更新客戶资料的责任，由维持客戶關系、產品或服務的业务單位的管理层承担。 在特殊情況下，管理方可依赖 TOPUPLIVE 內部或外部的另一方代表其执行部分 KYC 流程。 在這些情況下，這种依赖的依据應記錄在案，包括為管理方提供合理保证這些责任得到可靠履行的流程。 在依赖 TOPUPLIVE 外部方的情況下，應根据书面協議作出安排，明確界定收集和核實客戶信息的责任。维持關系的业务單位的記錄應包含本政策要求的所有信息。